Договор займа физ лиц с нотариальной оговоркой

Заверение договора займа

Финансовая помощь между родственниками, друзьями, деловыми партнерами становится проблемой, если она основывается лишь на предположении о порядочности сторон. Даже маленький невозвращенный долг может стать предметом серьезных споров и значительного ухудшения отношений. Цивилизованная форма оформления соглашения — договор займа, защищающий участников от нежелательных последствий сделки.

Участники и суть соглашения

Самостоятельно или с профессиональной помощью заключить между собой сделку могут следующие группы лиц:

  • физические;
  • юридические;
  • физлицо и юрлицо.

Каждый вариант договора имеет особенности оформления. Сторона, предоставляющая денежные средства или определенное количество вещей в долг, называется заимодавцем, принимающая ценности — заемщиком.

Суть соглашения: заимодавец передает ценности в собственность заемщику, который обязуется вернуть долг в установленный срок. Согласно ст. 808 ГК РФ, договор займа и его условия могут быть подтверждены распиской или другим документом, удостоверяющим факт передачи.

Момент перехода денег или вещей от одного лица к другому считается датой начала действия документа.

Исполнительная надпись

Если заемщик не выполняет своих обязательств, то до судебного разбирательства ему можно предъявить исполнительную надпись — особое распоряжение нотариуса, по которому может быть взыскано имущество (или денежные средства) в пользу кредитора. Наносится такая надпись на долговых документах по заемному соглашению с ломбардом. Одним из основных условий для нее — бесспорность наличия долга перед кредитором с обязательным документальным подтверждением. Второе важное условие — с момента, когда должник должен бы исполнить свои обязательства, прошло не более двух лет.

Согласно статье 92 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате, в исполнительной надписи указывается:

  • должность и реквизиты нотариуса;
  • паспортные данные взыскателя и должника;
  • номер исполнительной надписи в реестре;
  • срок проведения процедуры взыскания;
  • взыскиваемую сумму. Сюда же включают проценты и пени;
  • общую сумму тарифов и госпошлин, которую уплатил взыскатель или которую должна быть взыскана;
  • дату простановки надписи;
  • личные подпись и печать.

Если взимается имущество, которое было заложено, то необходимо указать его наименование и его начальную цену продажи.

Договор займа между физическими лицами

В жизни возникают ситуации, когда требуется занять или одолжить другому человеку определенную сумму денег. Подтвердить данный факт можно распиской или нотариально заверенным договором займа между физлицами. Второй вариант — более защищенная и урегулированная с правовой точки зрения сделка, все нюансы которой четко отражены в Гражданском кодексе РФ.

Документ удостоверяет передачу в собственность вещей или денежных средств. Одна из сторон сделки, заимодавец, обязуется их передать, а другая, заемщик — вернуть в установленный срок или по требованию, в том же объеме. Сделка становится правомочной с момента передачи ценностей.

Преимущества нотариального заверния

Обратившись в нашу контору, вы получите:

  • консультацию об особенностях составления документа применительно к конкретной ситуации, последствиях неисполнения условий сторонами;
  • гарантию оформления в соответствии с законодательными нормами;
  • услуги нотариуса без выходных и праздничных дней.

Отсутствие письменного оформления заемных отношений является осложнением в судебных спорах для каждой из сторон.

Стоимость

Нотариальное действие Нотариальный тариф УПТХ
За удостоверение прочих сделок, предмет которых подлежит оценке, которые в соответствии с действующим законодательством не подлежат обязательному нотариальному удостоверению в зависимости от суммы сделки (договоры найма, аренды жилого и нежилого помещения, займа, отчуждения, залога акций) до 1 000 000 руб. включительно 2 000 руб. + 0,3% от суммы сделки 10 000 руб. свыше 1 000 000 руб. до 10 000 000 руб. включительно 5 000 руб. + 0,2% суммы сделки, превышающей 1 000 000 руб. 10 000 руб. свыше 10 000 000 руб. 23 000 руб. + 0,1% суммы сделки, превышающей 10 000 000 руб., но не более 500 000 руб. 10 000 руб.

УПТХ — правовая техническая работа, утвержденная Московской городской Нотариальной Палатой.

Договор займа между юридическими лицами

В ходе предпринимательской деятельности возникает необходимость в привлечении дополнительных средств для развития. Если существуют трудности с обращением в кредитную организацию, можно занять деньги у партнера по бизнесу.

Соглашение сторон о предоставлении ссуды на определенный срок оформляется договором займа между юр. лицами, вступающим в силу с момента передачи материальных ценностей. Под ними подразумеваются денежные средства, товары, материалы, сырье. По окончании срока его действия заемщик обязан отдать заимодателю предмет договора в полном объеме и исходном качестве.

Сделка оформляется в письменном виде. Условия составления документа оговариваются в статьях 807, 808, 812 ГК РФ.

Правила составления и содержания договора займа между физ. лицами

Поскольку речь идет о договоре займа между физ. лицами, то он считается заключенным в момент, когда заемщику передана сумма займа или другого предмета договорных отношений.

Валюта и иные валютные ценности также могут являться предметом займа в РФ при условии соблюдения требований, установленных ст. 140, 141 ГК РФ.

Существенными условиями соглашения считается его предмет -денежная сумма, вещи и т.д., переданные в качестве объекта займа.

Содержание договора займа определяют взаимные обязательства и права сторон соглашения. Однако, в рамках этого договора обязательства фактически несет только заемщик, после получения в собственность заемных денежных средств или вещей (ст. 810 ГК РФ). Заимодавец приобретает права истребовать от заемщика возврата предмета займа, а в некоторых случаях выплаты процентов и неустойки.

Законодательство РФ предполагает возможность предоставления целевого займа, при котором заемщик должен использовать полученный предмет договора в целях, установленных соглашением сторон. Правила, прописанные положениями статьи 809, наделяют стороны возможностью предоставлять заем под проценты.

Важно! Если заем был предоставлен под проценты для личных семейных или домашних нужд, не связанных с предпринимательством заемщикам, то он может быть возвращен досрочно при условии уведомления займодавца в месячный срок до возврата.

С середины лета 2018 года поправки внесенные в гражданское законодательство, касаемо финансовых сделок, устанавливают требования по обязательной письменной форме договора займа, заключенного между гражданами, если его сумма превышает 10000 руб. Подтверждением договорных отношений и самого займа может служить расписка, предоставленная заемщиком (ст. 808 ГК РФ).

Нарушение заемщиком условий договора может повлечь применение к нему положений ст. 811, п. 1 ст. 395 ГК РФ.

Исходя из правил, прописанных положениями ст. 330 ГК РФ, если заемщиком просрочено исполнение обязательств, то заимодавец вправе потребовать выплаты неустойки. В этом случае заимодавец не обязан доказывать, что ему принесены убытки.

Правила ст. 331 ГК РФ устанавливает обязательную письменную форму, для соглашения сторон о неустойке (п. 2,3 статьи 434 ГК РФ). Такие требования предъявляются к соглашению о неустойки вне зависимости от того, в какой форме существует основное обязательство. Если установленная письменная форма не соблюдена, такое соглашение является ничтожным п. 2 ст. 162, ст. 331, п. 2 ст. 168 ГК РФ.

Читайте так же:  Выдан кредит физическому лицу проводки

Кредитор обладает правом потребовать и выплаты неустойки, которая определена законом (ГК РФ ст. 332).

Необходимо помнить: соглашение о размере неустойки не должно нарушать главных и фундаментальных принципов гражданского права, установленных положениями ст. 1, 10 ГК РФ, а также другими нормами законодательства РФ (разумность, добросовестность и равенство условий договорных отношений).

Проверки контролирующих органов

Заключение сделок процентного типа сводит налоговые претензии к минимуму. При рассмотрении беспроцентных займов налоговые органы требуют доказать экономическую выгоду сделки, поскольку одна из сторон может оказаться в выигрыше из-за отсутствия процентов. Суд обычно принимает позицию налоговиков.

Нужно ли заверять договоры займа нотариально?

Нотариальная заверка не является обязательной, но имеет ряд преимуществ перед простой письменной формой документа:

  • легкая процедура взыскания при нарушении заемщиком обязательств;
  • установление личности, дееспособности, правоспособности сторон;
  • проверка нотариусом сторон на банкротство и причастность к террористическим и экстремистским действиям;
  • повышенная доказательная сила фактов, включенных нотариусом в текст, если дело дойдет до суда;
  • исключение конфликтов по причине юридической неосведомленности сторон.

Перечень документов для заключения договоров займа различных форм можно узнать на сайте нашей конторы. Обращаем внимание, в нашей конторе Вы можете получить услуги нотариуса без выходных.

Стоимость оформления

Цена за образец заемного соглашения у каждого юриста своя и бывает очень «кусающейся». Но зато он будет юридически грамотным. Еще один вариант — составить и скачать качественный юридически грамотное соглашение на сайте Конструктора документов FreshDoc.ru.

Обычно нотариальные конторы сами устанавливают цену за свои услуги. Как правило, стоимость не фиксированная, а зависит от величины занимаемой суммы и рассчитываются по формуле: определенный процент от суммы + фиксированное значение. Например, 0,3%+3000 рублей. Но не обязательно оформлять договор займа у нотариуса. Чтобы узнать, сколько стоит оформление договоренности или его заверение, целесообразней будет лично связаться с интересующим специалистом и проконсультироваться именно с ним, так как окончательная цена зависит от многих факторов.

Типы соглашений между юрлицами

Предприниматели могут передать средства, материальные ценности в долг под проценты или без них. Договор беспроцентного займа между юридическими лицами предполагает:

  • отсутствие начисления процентов за использование ссуды;
  • подробное описание условий ее предоставления.

Если в документе не прописан факт беспроцентной передачи займа, по закону проценты начисляются, исходя из ставки рефинансирования Центробанка. В соглашении отражается следующая информация:

  • дата, место составления;
  • реквизиты, статус сторон сделки, указание, кто из юридических лиц заемщик и заимодавец;
  • предоставленная на беспроцентной основе сумма средств или описание материальных ценностей, сроки возврата, даты промежуточного погашения, если предполагается возврат частями;
  • ответственность сторон за нарушение условий;
  • варианты разрешения конфликтных ситуаций;
  • указание предельной даты возврата предмета договора, после которой следует применять оговоренные штрафные санкции.

Чем больше вариантов развития событий прописано, тем меньше риски каждой из сторон.

Договор займа между юридическими лицами с процентами имеет такое же содержание, но в нем еще описывается размер ставки и порядок выплаты процентов.

Факт заверения документа у нотариуса является дополнительной гарантией составления его по закону, хотя эта процедура необязательна.

По сроку действия различают:

  • краткосрочные договоры с выдачей средств на срок не более года;
  • долгосрочные.

Между предпринимателями заключаются и бессрочные соглашения, но подобные сделки встречаются редко.

Договор займа между юр. лицами может быть подписан одновременно с документом о залоге, в котором очень подробно описывается залоговое имущество. Если в качестве такового используется недвижимость, обязательна нотариальная форма договора и регистрация в Росреестре.

Содержание

Договор займа между физическими лицами составляется в типовой форме, но может включать индивидуальные пункты. Общими являются следующие положения:

  • предмет: сумма передаваемых денежных средств или опись вещей;
  • данные заимодавца и заемщика: паспортные сведения, адреса прописки и фактического проживания;
  • срок предоставления, способ передачи средств/вещей;
  • порядок расчета, проценты. Денежные средства могут быть предоставлены в пользование безвозмездно или с выплатой процентов за ссуду. Ставка, если она не оговаривается, определяется по значению показателя рефинансирования Центробанка РФ;
  • ответственность сторон;
  • форс-мажорные обстоятельства;
  • порядок расторжения в соответствии с действующим законодательством;
  • прочие условия.

Условия передачи и порядок возврата долга определяются, исходя из договоренностей сторон. Возможные варианты:

  • единовременное погашение. В этом случае прописываются конкретная дата и общая сумма возврата;
  • рассрочка с погашением еженедельно, ежемесячно и проч. При данном формате расчетов составляется график платежей.
  • договор процентного займа между физическими лицами заключается по той же схеме, что и беспроцентный .

Важный нюанс — разница между сроком возврата денег и сроком действия договора. Первый прописывается в тексте, и именно тогда, а не в день окончания действия документа, заемщик обязан вернуть ссуду. Если конкретные даты не указаны, расчет должен произвестись через 30 дней после истребования заимодавцем возврата.

Как происходит регистрация

Любой договор залога, независимо от того, являются сторонами физические или юридические лица, должен быть зарегистрирован в ФРС. Без данной процедуры документ будет считаться недействительным.

За регистрацию договоров залога отвечают территориальные подразделения Росреестра. Первое, что нужно сделать – собрать пакет документов (три экземпляра договора заема, заявление от сторон, квитанция об оплате госпошлины, свидетельство о праве собственности, справки из БТИ, согласие супруга или супруги залогодателя и т. д.).

После рассмотрения заявления и всех остальных документов сотрудником Росреестра делается запись в ЕГРП и выдается свидетельство, подтверждающее регистрацию залога.

Если все документы в порядке, свидетельство о регистрации залога жилого имущества будет выдано через 5 рабочих дней. Для нежилых помещений, строений и земельных участков сроки увеличиваются до 15 дней.

Оформление договора залога – такое же серьезное и ответственное мероприятие, как и заключение самого договора заема. К данной процедуре лучше привлечь опытных специалистов, чтобы потом не возникло проблем ни у залогодателя, ни у заимодавца.

В идеале договор залога должен быть заверен у нотариуса, однако данное условие не является обязательным. А вот процедура государственной регистрации в Госреестре обязательна, без нее договор будет считаться незаключенным.

Какими способами погашается займ в ООО 911 Кредит, читайте на странице.

Где можно взять займ на карту Маэстро мгновенно и с плохой кредитной историей, найдёте в таблице.

Заполнение договора займа

Документ, определяющий условия договора займа, предполагает указание в самом его начале полных сведений о сторонах, а также месте и дате заключения.

Соглашение должно содержать точную сумму переданных денежных средств, либо описание вещи, с ее качественными, родовыми и количественными признаками, а также условия, на которых объект займа передаётся в собственность и должен быть возвращен заимодателю.

Также необходимо указывать срок исполнения договора, и условий, на которых договор действует.

Условия о применении неустойки могут быть прописаны в соглашении отдельным разделом. При отсутствии таковых истребование неустойки будет происходить по правилам и в порядке, установленных законодательством.

Читайте так же:  Телефон в кредит с плохой кредитной историей

Договор должен быть составлен в количестве сторон правоотношений, а также содержать в конце документа их полные реквизиты и личные подписи.

Договор займа между физ лицами у нотариуса

Договор займа — документ, согласно которому заимодатель передает в собственность заемщику денежные средства или вещи с определенными родовыми признаками. А он обязуется возвратить заем в оговоренный срок или по требованию.

Стороны вправе заверить договор займа у нотариуса, хотя законодательство Российской Федерации и не требует этого — сделка считается заключенной не при простаставлении подписей участниками, а после передачи предмета займа. Это будет относиться ко всем субъектам с любым правовым статусом: физические и юридические лица или индивидуальные предприниматели.

К тому же предусмотрительное заверение договора займа нотариусом в будущем позволит без судебных разбирательств получить судебный приказ, что поможет сэкономить время и деньги. Также при составлении договора займа нотариус разъясняет сторонам о последствиях нотариального заверения. Это будет полезно для пресечения заведомо невыгодного согласия юридически неосведомленных граждан.

Согласно Гражданскому кодексу РФ, между физическими лицами можно устно оформить заемное соглашение, если его заем не будет превышать 10 МРОТ. Однако следует помнить, что устно составленный договор займа нотариус заверять не правополномочен.

Стоимость

Нотариальное действие Нотариальный тариф УПТХ
За удостоверение прочих сделок, предмет которых подлежит оценке, которые в соответствии с действующим законодательством не подлежат обязательному нотариальному удостоверению в зависимости от суммы сделки (договоры найма, аренды жилого и нежилого помещения, займа, отчуждения, залога акций) до 1 000 000 руб. включительно 2 000 руб. + 0,3% от суммы сделки 10 000 руб. свыше 1 000 000 руб. до 10 000 000 руб. включительно 5 000 руб. + 0,2% суммы сделки, превышающей 1 000 000 руб. 10 000 руб. свыше 10 000 000 руб. 23 000 руб. + 0,1% суммы сделки, превышающей 10 000 000 руб., но не более 500 000 руб. 10 000 руб.

УПТХ — правовая техническая работа, утвержденная Московской городской Нотариальной Палатой.

Договор займа между физическими лицами

Основу правоотношений по договору займа составляет передача заимодавцем денег, вещей, определенных родовыми признаками либо ценных бумаг в собственность заемщику. В результате передачи денег, согласно правилам, установленным ст. 807 ГК РФ, у заемщика в момент получения займа возникает встречное обязательство о возврате такой же суммы денег или приобретённых им вещей (того же количества, рода и т.д.) в установленный договором срок.

ДОГОВОР ЗАЙМА N ___

(место и дата заключения договора прописью)

Мы, гр. ______________________________________________________________,

паспорт: серия ________, N __________, выдан _____________________________,

проживающий(ая) по адресу: _______________________________________________,

именуем__ в дальнейшем «Займодавец», и гр. _______________________________,

паспорт: серия _______, N ________, выдан ________________________________,

проживающий(ая) по адресу: _______________________________________________,

именуем___ в дальнейшем «Заемщик», заключили настоящий договор о

1. Займодавец передает Заемщику в собственность _______________________

(сумма займа прописью)

на указанный в настоящем договоре срок, а Заемщик обязуется возвратить

такую же сумму денег в обусловленный настоящим договором срок.

2. Настоящий договор займа является беспроцентным.

3. В подтверждение получения от Займодавца денежных средств Заемщик предоставляет Займодавцу расписку в их получении.

4. Заемщик обязан вернуть всю сумму займа, указанную в п. 1 настоящего договора, не позднее «___»___________ ____ г.

5. По желанию Заемщика сумма займа может быть возвращена досрочно либо возвращаться частями, но не позднее срока, указанного в п. 4 настоящего договора.

6. В случае нарушения Заемщиком срока возврата суммы займа, указанного в п. 4 настоящего договора, он обязан уплатить Займодавцу неустойку (пени) в размере ___% от невозвращенной суммы займа за каждый день просрочки. Неустойка начисляется до момента возврата всей суммы займа, но не может составлять более 100% суммы займа.

7. Настоящий договор считается заключенным с момента фактической передачи Займодавцем Заемщику суммы займа, что подтверждается Распиской.

8. Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из сторон.

Договор заключен в присутствии:

гр. _____________, паспорт: серия ______, N ______, выдан ___________, проживающий(ая) по адресу: ______________________________;

гр. ____________, паспорт: серия _______, N ______, выдан ___________, проживающий(ая) по адресу: ______________________________.

Образец договора залога недвижимого имущества

После оформления основного договора заема составляется договор залога. Залогодателем не обязательно должен быть заемщик, им вполне может стать другое физическое лицо.

Договор залога недвижимого имущества можно заключить в обычной письменной форме. Оформление у нотариуса необходимо в случае, если обеспечиваемое обязательство требует такого заверения.

Видео (кликните для воспроизведения).

Как правильно составляется договор залога:

  • указываем дату и место составления;
  • прописываем ФИО, паспортные данные и адрес регистрации сторон договора (залогодателя и залогодержателя);
  • вносим сведения об основном обязательстве (вид договора, реквизиты, стороны);
  • описывается предмет залога: тип недвижимого имущества, стоимость и характеристики (адрес, технические сведения, правоустанавливающий документ);
  • в следующем разделе прописываются права и обязанности сторон. Здесь нужно указать, у кого остается предмет залога – у залогодателя или же передается залогодержателю. Также нужно отметить, вправе ли залогодатель распоряжаться имуществом, нужно ли этого согласие залогодержателя и т. д.;
  • указываем, может ли предмет залога быть заменен другим имуществом, нужно ли для этого одобрение заимодателя;
  • отмечаем, в каком объеме залог обеспечивает обязательство;
  • необходимо указать сторону, ответственную за сохранность залога;
  • прописываем ответственность сторон;
  • указываем срок действия договора, а также порядок его изменения или расторжения;
  • определяем дополнительные условия;
  • указываем реквизиты сторон;
  • внизу договора ставятся подписи залогодателя и залогополучателя.

С примером составления договора залога между физическими лицами можно ознакомиться здесь:

Стоимость

Нотариальное действие Нотариальный тариф УПТХ
За удостоверение прочих сделок, предмет которых подлежит оценке, которые в соответствии с действующим законодательством не подлежат обязательному нотариальному удостоверению в зависимости от суммы сделки (договоры найма, аренды жилого и нежилого помещения, займа, отчуждения, залога акций) до 1 000 000 руб. включительно 2 000 руб. + 0,3% от суммы сделки 10 000 руб. свыше 1 000 000 руб. до 10 000 000 руб. включительно 5 000 руб. + 0,2% суммы сделки, превышающей 1 000 000 руб. 10 000 руб. свыше 10 000 000 руб. 23 000 руб. + 0,1% суммы сделки, превышающей 10 000 000 руб., но не более 500 000 руб. 10 000 руб.

УПТХ — правовая техническая работа, утвержденная Московской городской Нотариальной Палатой.

Договор займа физ лиц с нотариальной оговоркой

1. В чем преимущество нотариальной формы договора?

Анализируя нотариальную практику и обращая внимание на постоянно меняющиеся требования современных правоотношений можно с определенностью установить растущую необходимость в нотариальном оформлении договоров заключаемых между гражданами и юридическими лицами. Очень часто граждане обращаются с просьбой к нотариусам об удостоверении договоров займа. Можно только приветствовать желание людей оформлять подобные договоры нотариально. Поскольку нотариус выступает гарантом законности сделки и несет ответственность за совершаемые нотариальные действия, а качество его работы и высокий профессионализм, обеспечивает особую доказательственную силу нотариальных документов и защиту от негативных юридических последствий в будущем.

Читайте так же:  Рефинансирование кредита онлайн на карту

2. В чем смысл договора займа?

Согласно ст. 807 Гражданского Кодекса РФ, по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

3. Кто может быть стороной в договоре займа?

Договор займа может быть заключен между любыми лицами (физическими, юридическими; государственными учреждениями, Российской Федерацией или субъектами РФ). В нотариальной практике, как правило, встречаются договоры займа между физическими лицами.

4. В какой форме заключается договор?

По ст. 808 ГК РФ: договор займа, между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда. В случае, когда заимодавцем является юридическое лицо, договор должен быть заключен в письменной форме независимо от суммы займа. По соглашению сторон договор может быть удостоверен нотариально.

5. А если в долг передают доллары, а не рубли?

Иностранная валюта и валютные ценности, могут быть предметом договора, с соблюдением правил ст. 140, 141 и 317 ГК РФ (п. 2, ст. 807 ГКРФ), т.е. денежные обязательства в договоре должны быть выражены в рублях по курсу, соответствующей валюты на день платежа или стороны договора могут установить свой курс избранной ими валюты в рублях.

6. Можно ли установить проценты по займу?

Займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа, если иное не предусмотрено законом или самим договором (п. 1 ст. 809 ГК РФ). Если договором не предусмотрено взимание процентов на сумму займа, то применяется процентная ставка установленная законом (ставка рефинансирования). Беспроцентным считается договор, заключенный между гражданами, если сумма займа не превышает десятикратный установленный законом минимальный размер оплаты труда или если предметом договора являются определенные родовыми признаками вещи.

7. Срок договора?

Срок возврата долга устанавливается договором; в случае, когда срок не установлен договором или определен моментом востребования, то заемщику предоставляется 30-тидневный срок с момента востребования — для сбора нужной суммы и возврата долга, (этот срок может быть удлинен по соглашению сторон п. 2 ст. 314 ГК РФ).

8. Какова ответственность по договору займа?

Нарушение заемщиком договора (просрочка возврата суммы долга) влечет для него последствия, установленные ст. 811 ГК РФ, а именно возложение на заемщика обязанности по уплате процентов за неисполнение денежного обязательства, предусмотренной в общей форме ст. 395 ГК РФ. Размер ответственности за просрочку определяется учетной ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования), исчисленной со дня, когда должен был произойти возврат суммы займа, до дня ее фактического возврата независимо от уплаты процентов, предусмотренных договором.

9. Что такое взыскание по судебному приказу?

Кроме того, в соответствии со ст.ст. 125.1-125.10 ГПК РФ, договор займа совершенный в письменной форме (нотариально), обеспечивает возможность применения упрощенной формы взыскания долга – по судебному приказу. Рассмотрение иска по требованию возврата суммы долга может проходить без присутствия сторон при предъявлении письменных доказательств заключения такого договора (нотариально удостоверенный договор займа) и без судебного разбирательства; судебный приказ имеет силу исполнительного листа и принимается в исполнительное производство по истечении 10-ти дней со дня его вынесения.

Договор займа, удостоверенный нотариально – это в первую очередь договор, составленный юридически грамотно, все права и обязанности, а так же ответственность по договору разъяснены нотариусом сторонам, что в полной мере исключает заблуждения сторон и все виды нарушений, которые могут привести к недействительности данного договора.

Возврат долга: как не потерять деньги

Часто мы одалживаем деньги друзьям, близким или даже малознакомым людям, полагаясь на их порядочность и «честное слово». Даже если сумма большая, максимум на что раньше шли граждане — писали расписку. Более чем в 70% случаев заканчивалось это плачевно. Недобросовестные должники просто пропадали: переставали отвечать на телефонные звонки и сообщения. Та же проблема может возникнуть и с арендаторами жилья и с бизнес-партнерами. Одни задерживают платежи, а потом могут и вовсе перестать платить, вторые срывают сроки оплаты по договору. Рано или поздно встает вопрос: как вернуть деньги? И как сделать так, чтобы возврат долга не вылился в судебные издержки?

Если передача средств происходила без расписки и свидетелей, то заставить человека это сделать практически невозможно. Даже если на руках у вас только наспех написанная расписка, а то и ее нет, это превращается в серьезную проблему. Возврат долга становится, практически, неподъемной задачей. Впереди ждут многомесячные судебные разбирательства — траты на адвоката, на подачу апелляции. Потеря времени, денег, нервов, попытка вникнуть в тысячи юридических тонкостей. И никакого гарантированного результата. Не удивительно, что если сумма долга не была большой, то человек просто прощался со своими деньгами, не пытаясь их вернуть.

Образец договора займа между физическими лицами с залогом недвижимости

Образец оформления договора займа между физическими лицами поможет правильно составить документ. При этом нужно учитывать, что типовой формы таких договоров нет, поэтому необходимо принимать во внимание нюансы и детали каждой сделки.

В договоре займа с обеспечением нужно прописать фразу: «в целях обеспечения надлежащего исполнения своих обязательств по возврату суммы займа в указанный в пункте Х настоящего договора срок, заемщик предоставляет в залог имущество: _____ (здесь прописывается наименование имущества)».

Далее нужно указать, что обеспечивающий договор залога является приложением к настоящему договору займа.

Исполнительная надпись

Сейчас, когда нотариальный акт обрел исполнительную силу, возврат долгов как физических, так и юридических лиц больше не является проблемой. Главное — совершить передачу денег правильно, оформив все документы должным образом. Необходимо вместе с нотариусом составить договор займа, который нотариус удостоверит только после того, как убедится, что воля сторон соответствует волеизъявлению, разъяснит последствия договора для всех лиц, которые его подписывают. В таком договоре детально прописываются все условия до мельчайших подробностей: проценты, под которые выдаются средства, место и срок возврата, условия возврата, график погашения долга.

У нотариуса можно удостоверить и договор аренды, и любой другой договор, который подразумевает передачу средств или имущества. Такой договор окажет неоценимую помощь, когда потребуется возврат долгов. Если условия договора нарушены, выплат от должника не поступает, первое, что необходимо сделать кредитору — уведомить неплательщика о намерении решить вопрос возврата денег посредством исполнительной надписи. Когда с момента уведомления должника пройдут две недели, кредитор вправе обратиться в любую нотариальную контору. Там он должен предъявить нотариусу необходимый для совершения исполнительной надписи пакет документов: оригинал договора, по которому возник долг, расчет задолженности и подтверждение уведомления должника (например, почтовая квитанция).

Читайте так же:  Какие банки дают кредит крымчанам

Нотариус тщательно проверяет все документы и передает истцу копию предъявленного договора с исполнительной надписью, а также его оригинал с отметкой о совершении такого действия. Теперь возврат средств можно совершить, обратившись сразу к судебным приставам, либо, если вы знаете, в каком банке находятся счета должника, непосредственно в банк. На основании исполнительной надписи нотариуса, как и на основании решения суда, приставы могут описать имущество, арестовать счета должника, ограничить ему выезд за границу и применить другие законные меры воздействия, чтобы осуществить возврат долга.

Выгодно и надежно!

Исполнительная надпись нотариуса позволяет избежать целого ряда издержек, которые возникнут, если вы будете решать тот же вопрос через суд. Она экономит время — весь процесс занимает чуть более двух недель. Вы сбережете средства — тариф за данное нотариальное действие составляет всего 0,5% от общей суммы долга, но не менее 1,5 тыс. руб. Стоимость тарифа включается непосредственно в сумму взыскания. В то же время при судебном взыскании госпошлина составляет в среднем 0,5 −4% в зависимости от суммы иска.

Нотариус несет полную имущественную ответственность за совершенную им исполнительную надпись (как и за любое другое нотариальное действие) и в случае ошибки, если его вина будет доказана, он возместит ущерб полностью.

Для этого существуют четыре уровня ответственности: индивидуальная страховка нотариуса, коллективная страховка нотариальной палаты, личное имущество нотариуса, а также Компенсационный фонд ФНП.

Появление исполнительной надписи позволяет решить проблему возврата, а точнее невозврата долгов строго в рамках правового поля: помощь коллекторов как «профессиональных выбивателей долгов» больше не потребуется, а значит, вам не придется нести ответственность за их порой жесткие и даже незаконные меры воздействия на должника.

Исполнительная надпись удобна не только для физических лиц, но и для банков. В случае с кредитным договором банка, нотариус делает исполнительную надпись на обращение взыскания только в части основного долга, процентов по нему и тарифа на саму исполнительную надпись. При этом не взыскивает никакие штрафные суммы, которые предусмотрены договором, а это, зачастую, даже большая сумма, чем основная сумма долга.

Совершение исполнительной надписи возможно, если со дня, когда обязательство должно было быть исполнено, прошло не более чем два года. Документы, предоставленные нотариусу, должны подтверждать бесспорность долгового обязательства. Только тогда можно будет осуществить возврат долга посредством совершения исполнительной надписи.

Для совершения исполнительной надписи на основании нотариально удостоверенного договора потребуются:

— договор, на основании которого возникла задолженность;
— расчет задолженности должника, заверенный кредитором;
— уведомление должника о нарушении сроков и намерении обратиться к нотариусу за совершением исполнительной надписи;
— заявление о совершении исполнительной надписи

Договор займа между физ лицами

Подскажите, пожалуйста: договор займа между физ лицами необходимо регистрировать у нотариуса?

Ответы юристов

Такого обязательного требования в ГК не установлено. Но нотариальное заверение предотвращает возможность для заемщика необоснованно оспаривать договор займа по его безденежности, доказывая, что деньги или другие вещи в действительности не получены им от займодавца или получены в меньшем количестве, чем указано в договоре. Если договор займа должен быть совершен в письменной форме, его оспаривание по безденежности путём свидетельских показаний не допускается, за исключением случаев, когда договор был заключен под влиянием обмана, насилия, угрозы, злонамеренного соглашения представителя заемщика с займодавцем или стечения тяжелых обстоятельств. Если в процессе оспаривания заемщиком договора займа по его безденежности будет установлено, что деньги или другие вещи в действительности не были получены от займодавца, договор займа считается незаключенным.

Пилипенко Игорь Александрович, город Омск
Телефон: +7 (950) 783-58-69
E-mail: [email protected]

Стоимость услуг: Уважаемые заказчики! Ваши положительные вопросы очень помогают и способствуют правильному формированию качественного подхода к решению проблем заказчиков! Становление правового государства неразрывно связано с постоянным взаимодействием между заказчиками и юристами. Всех Благ вам!

Вы оценили ответ положительно

Также вы можете оставить письменный отзыв о юристе

Договор займа между физическими лицами с залогом недвижимости

Залог как способ обеспечения денежных займов широко распространен не только среди финансовых организаций, но и среди обычных граждан. Каждый день совершаются тысячи сделок, однако не каждый человек готов одолжить деньги просто так (особенно если речь идет о крупной сумме).

Вместе с этим не так-то просто найти и поручителя, поэтому люди вынуждены закладывать автомобили, недвижимость и другое ценное имущество.

Требования к сторонам заключаемого договора

Сторонами договора заема являются заимодавец (тот, кто передает деньги или вещи) и заемщик (соответственно, должник). Заключать договор займа могут любые физические лица, ограничений здесь никаких нет.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь к консультанту:

+7 (812) 317-60-09 (Санкт-Петербург)

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Это быстро и БЕСПЛАТНО!

Российское законодательство не запрещает выступать в роли заемщика или заимодавца иностранным гражданам или лицам без гражданства.

Ограничения лишь накладываются на некоторые юридические лица (например, кредитные учреждения и микрофинансовые организации), которые должны иметь лицензию или числиться в госреестре МФО. Однако в данной статье речь пойдет только о физических лицах.

Чаще всего в качестве залога используется движимое и недвижимое имущество. К недвижимости относятся земельные участки, дома, коттеджи, квартиры, комнаты, гаражи, а также объекты незавершенного строительства и т. д.

Заимодавец вправе устанавливать свои требования к залоговому имуществу. Так, например, не каждый человек согласится предоставлять деньги под ветхие, аварийные или планируемые под снос дома. Могут возникнуть проблемы и с долевой недвижимостью.

Заложить можно только ту недвижимость, право собственности на которую подтверждается документально. Таким образом, залог неприватизированной квартиры не представляется возможным.

Ответственный квартиросъемщик не является собственником, а чтобы им стать, имущество нужно приватизировать. Нельзя закладывать и запрещенное имущество.

Понять данное определение поможет пример:

Иванов А. А. заключил договор займа под залог квартиры, расположенной по адресу ХХХХ. К договору займа составляется дополнительный документ – договор залога. Если в этом самом договоре залога прописано, что квартира по адресу ХХХХ не может быть использована для последующего залога, значит, она состоит под запрещением.

Если данного условия нет, квартира может стать предметом последующего залога. При этом требования залогодержателей удовлетворяются по очереди (т. е. последний залогодержатель получит деньги только после погашения первого долга).

Какие сведения необходимо предоставить

Согласно законодательству договор залога подлежит обязательной регистрации в ФРС. Без осуществления данной процедуры договор будет считаться незаключенным.

Компании, предоставляющие СМС займ на карту онлайн, смотрите в таблице.

Читайте так же:  Кредит наличными чита без справок

Для регистрации нужно собрать пакет документов, включающий:

  • заявление от залогодержателя и залогодателя (для нотариально заверенного договора заявление подается одним из участников сделки);
  • квитанция об оплате госпошлины;
  • договор залога в трех экземплярах;
  • правоустанавливающий документ (договор дарения, приватизации, купли-продажи, документ о наследовании и т. д.);
  • справки из БТИ;
  • доверенность (при подаче документов представителем);
  • выписка из домовой книги;
  • если проводилась перепланировка – оригиналы распоряжения и акта о перепланировке;
  • дополнительные документы для залогодателя (если имущество приобреталось по договору купли-продажи, мены или ренты): нотариально заверенное согласие мужа или жены на заключение договора залога; нотариально заверенная копия свидетельства о браке (или расторжении брака + оригинал справки из ЗАГСА); нотариально заверенное заявление о том, что на момент приобретения имущества залогодатель в браке не состоял (для неженатых или незамужних).

Для составления самого договора залога нужны паспорта залогодержателя и залогодателя, так как в документе указываются паспортные данные сторон.

Необходимо иметь на руках основной договор займа, так как в договоре залога также прописываются обеспечиваемые требования. Договор залога содержит всю информацию о закладываемом объекте, а именно: адрес, технические данные и стоимость.

Для определения стоимости квартиры можно воспользоваться услугами оценочной компании, остальные сведения берутся из документа о праве собственности и справок БТИ.

Нотариальное заверение

Закон не обязывает граждан заверять договор займа между физическими лицами у нотариуса. Но обращение к нотариусу гарантирует:

  • юридически грамотный текст договора;
  • удостоверение личностей сторон, подлинности подписей, дееспособности;
  • разъяснение поведения сторон при возникновении спорных ситуаций;
  • возможность получить судебное решение без разбирательства, что экономит время и деньги.

Неграмотно составленный документ или его отсутствие могут привести к невозможности получить долг обратно, поэтому разумно воспользоваться нотариальной услугой. В нашей нотариальной конторе работают лучшие нотариусы Москвы. Договор о займе денег между физическими лицами лучше доверить профессионалам.

Обязательства заемщика

Подписывая документ, заемщик обязуется:

  • возвращать вознаграждение, если предусмотрено начисление процентов по договору займа;
  • вернуть в полном объеме предмет договора в установленный срок;
  • выполнять требования по целевому использованию ссуды, если они предусмотрены;
  • нести ответственность в виде штрафных санкций при нарушении условий.

Согласно ГК, договор займа должен заключаться в письменной форме, если сумма вдесятеро превышает минимальную зарплату, а если заимодавец является юридическим лицом, вне зависимости от суммы.

Последствия нарушения договора

ГК РФ предусматривает ответственность за нарушение условий сделки. Если получатель займа не выплатил долг в оговоренный срок, со дня просрочки до момента полного погашения начисляются проценты. Заемщик может оспорить договор, если средства не поступили или были переданы не в полном объеме.

Если денежные средства не возвращены, заимодавец имеет право обратиться в суд с иском о взыскании. С этой процедурой не следует затягивать, поскольку для документа установлен срок исковой давности в 3 года.

Иногда штрафные санкции прописываются отдельным пунктом, они также подлежат исполнению.

Форма и содержание

Независимо от статуса сторон, в документе должны быть описаны:

  • предмет договора;
  • срок исполнения обязательств;
  • размер, порядок выплаты процентов, если отдельно не указано, что это договор беспроцентного займа;
  • обязательства по возвращению долга;
  • пути решения спорных ситуаций;
  • реквизиты сторон.

  • беспроцентные, между двумя физическими лицами;
  • между физлицом и юрлицом, без начисления процентов. Подобные договоры находятся на особом контроле проверяющих органов;
  • с процентами, между гражданином и организацией, с описанием размера ставки и условий погашения;
  • с залоговым обеспечением. Данный документ составляется в дополнение к основному. Если залогом является недвижимость, договор подлежит регистрации и нотариальной заверке. В нем прописывается, у какой из сторон находится предмет залога;
  • между компанией и ее владельцем. В таком случае оформляется договор беспроцентного займа от учредителя, обязательно в письменной форме. Пункт о том, что проценты за ссуду не взимаются, должен быть четко прописан, иначе соглашение будет возмездным автоматически.

Как правильно оформить документы

Договор займа между двумя физическими лицами может быть оформлен в устной или письменной форме. Однако здесь есть некоторые ограничения: в соответствии со статьей 808 ГК РФ устно можно заключить договор, только если его сумма не превышает 10 МРОТ.

Для всех гражданско-правовых обязательств один МРОТ равен 100 рублям. Получается, что договор заема на 1000 рублей (и более) всегда оформляется в письменном виде.

Договор заема между физическими лицами бывает возмездным и безвозмездным.

Заимодавец приобретает выгоду, если в документе указан размер процентов за пользование займом. Однако отсутствие данного пункта еще не говорит о том, что договор является беспроцентным.

Договор займа может быть беспроцентным в следующих случаях:

  • если сделка совершается между двумя физлицами на сумму, не превышающую 50 МРОТ (или 5000 рублей). Тогда прописывать в документе фразу о том, что займ является безвозмездным, не обязательно;
  • если предметом договора стали вещи, определяемые родовыми признаками (статья 809 Гражданского кодекса);
  • если в договоре четко обозначено условие предоставления займа без процентов.

В договоре заема содержится следующая информация:

  • место и дата составления документа;
  • ФИО заимодавца с паспортными данными и датой рождения, а также адрес регистрации и проживания;
  • ФИО заемщика с паспортными данными, датой рождения, адресом регистрации и проживания;
  • предмет договора: «заимодавец передает заемщику заем в размере ХХХ рублей (сумма цифрами и прописью), а заемщик обязуется вернуть сумму сроки, определенные настоящим договором». Здесь же указываются дополнительные условия: составление расписки, сроки, проценты и т. д.;
  • права и обязанности сторон;
  • ответственность (размер пеней, штрафов и т. д.);
  • вступление в силу и действие договора;
  • дополнительные условия;
  • в конце указываются реквизиты сторон и ставятся подписи.

Если в качестве обеспечения используется недвижимое имущество (или любое другое), к договору заема дополнительно составляют договор залога. Это два отдельных документа, хотя некоторые ошибочно считают, что их можно объединить в один.

Тем не менее, договор залога не может существовать отдельно без договора займа. Залог является дополнительным обязательством к основному обеспечиваемому обязательству – займу, таким образом, недействительность заема влечет недействительность залогового обеспечения.

Видео: кредитование под залог недвижимости!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

  1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
  2. Позвоните на горячую линию:
    • Москва и Область — +7 (499) 110-43-85
    • Санкт-Петербург и область — +7 (812) 317-60-09
    • Регионы — 8 (800) 222-69-48
Видео (кликните для воспроизведения).

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Источники

Договор займа физ лиц с нотариальной оговоркой
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here